Идентификацията на клиенти физически лица за целите на Закона за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП) се извършва чрез представяне на официален документ за самоличност и снемане на копие от него. Видът на документа зависи от гражданството на лицето, като се изисква той да е валиден и издаден от компетентен орган.

Идентификация на български граждани

За българските граждани идентификацията може да бъде извършена чрез следните документи:

• Валидна лична карта – препоръчителен документ, тъй като съдържа всички изисквани от ЗМИП данни, включително постоянен адрес;
• Международен, дипломатически, служебен или моряшки паспорт;
• Военна карта за самоличност;
• Свидетелство за управление на МПС;
• Други документи за самоличност, които временно заместват паспорта или личната карта, като временна карта за самоличност, временен паспорт, служебен открит лист за преминаване на границата и др.

Бележка: Ако клиентът е с двойно гражданство и едното от тях е българско, за идентификация трябва да се използва българският документ за самоличност. При изтекъл срок на валидност може да се приеме чуждестранен документ за самоличност.

Идентификация на граждани на ЕС, ЕИП и Швейцария

При гражданите на Европейския съюз, на държави по споразумението за Европейското икономическо пространство и Швейцария, както и на членовете на техните семейства, идентификацията се извършва с валидна лична карта или паспорт.

Идентификация на чужденци извън ЕС, ЕИП и Швейцария

За граждани на трети държави, които не са част от ЕС, ЕИП или Швейцария, идентификацията изисква:

• Национален паспорт или друг документ за задгранично пътуване, с който лицето е влязло в страната. Този документ трябва да бъде валиден, без преправки или видими дефекти, и да дава право на лицето да се завърне в държавата на произход или трета държава.

Идентификация на лица без гражданство и лица със специален статут

За лицата без гражданство, както и за тези, които са получили убежище, бежански или хуманитарен статут, са допустими следните документи:

• Карта на бежанец;
• Карта на чужденец, получил убежище;
• Карта на чужденец с хуманитарен статут;
• Временна карта на чужденец;
• Удостоверения за пътуване зад граница, в зависимост от статута на лицето.

Допълнителни документи при липса на данни

Ако документът за самоличност не съдържа всички данни, които ЗМИП изисква, трябва да се представят допълнителни документи. Такива могат да бъдат:

• Документи за пребиваване;
• Служебна карта;
• Карта за акредитация и др.

Изискване: Всички допълнителни документи трябва да имат снимка на лицето и да не са с изтекъл срок на валидност.

Изключения и специални случаи

По изключение, ако не е възможно представянето на стандартни документи, идентификацията може да се извърши чрез други официални документи или чрез проверка в надеждни регистри.

Важно: Документи за пребиваване и чуждестранни шофьорски книжки не се считат за официални документи за самоличност.

Идентификация на представители и пълномощници

Идентификацията по описания начин се прилага и за физически лица, представляващи юридически лица (управители, изпълнителни директори, прокуристи), както и за пълномощници и действителни собственици.

Ако се нуждаете от консултация, изготвяне на документи във връзка със ЗМИП, ППЗМИП и ЗМФТ, свържете се с нас на тел.: 0887550706 или по e-mail: philipiliev@mail.bg